2025年8月22日，马来西亚警方通报“北星”专项行动最新进展：自7月26日至8月15日，警方在全马多地逮捕六名马来西亚籍嫌疑人（五男一女，年龄40-50岁），包括一名持有拿督斯里勋衔的上市公司负责人、两名拥有拿督头衔的电信及房地产公司老板，以及两名种植园看守员和一名会计。此次行动冻结资产近1亿令吉，涉及88个银行账户、两家上市公司股份、七辆豪车及多个奢侈品，成为马来西亚警方对MBI跨国骗局持续追查的重要节点。

这场跨越十余年的金融骗局，需追溯至2009年马来西亚华人张誉发创立的“马来西亚恩必爱集团”。该集团自2012年起构建“MFC游戏理财创富平台”与“MTI网络传销平台”，以发行虚拟货币“M币”和“易物点”为幌子，形成层级达1357层、会员超1105万人次的传销网络。

张誉发及其创立的“马来西亚恩必爱集团”

其运作模式呈现典型庞氏骗局特征：参与者需缴纳700元至24.5万元不等的入门费，通过“静态收益”（虚拟货币只涨不跌的虚假承诺）与“动态收益”（发展下线的层级计酬）实现资金盘裂变。这种拆东墙补西墙的模式在2017年因新投资者锐减而崩盘，导致全球200余万投资者血本无归，其中中国受害者占比超八成，涉案金额高达5000亿元人民币。

案件曝光后，中马两国启动联合执法机制。2020年11月，中国公安部指挥全国30省公安机关集中收网，重庆专案组派出300余名警力抓获48名核心成员，查冻资产8.8亿元；马来西亚则将MBI列入高金融风险黑名单。作为案件关键人物，MBI创办人张誉发于2019年逃往泰国，2021年3月被国际刑警组织发布红色通报，2022年7月被泰国警方抓获，最终于2024年8月引渡回国受审。

受害者维权

此次“北星”行动揭示的洗钱网络更显案件复杂性。三名马来商界人士被指为张誉发的“白手套”，通过房地产交易、农场收购等合法商业活动掩盖非法资金流向，凸显跨境洗钱手法专业化。截至目前，马国警方累计冻结资产达66亿令吉，涵盖9家公司、8094公顷种植园及多处房地产，切断其资金链的关键节点。武吉安曼商业犯罪调查局代理局长Hasbullah Ali强调，调查仍在进行中，预计将有更多涉案资产被扣押。

该案件的影响已超越单一司法范畴。从法律层面看，全球超200万投资者的资金追讨面临跨国取证、法律适用等障碍，部分参与者因涉传销活动反遭法律追责；从监管层面看，马来西亚《2001年反洗钱法令》在虚拟货币领域的适用性遭遇挑战，倒逼东盟国家加速构建数字资产监管框架；对中国而言，案件暴露出跨境资金流动监测的薄弱环节，推动金融监管部门强化对境外投资平台的审查机制。

张誉发被引渡回国

这场持续多年的跨国追查，既展现国际司法协作的效率——从2017年案件崩盘到2024年主犯归案，中马泰三国历时七年完成证据链闭合；也暴露出金融犯罪治理的深层困境：虚拟货币的匿名性、传销模式的迭代升级，使得“只涨不跌”的谎言仍能蛊惑人心。正如办案人员所言，打击跨国金融犯罪需双轨并行：既要强化国际司法协作形成执法合力，更要通过投资者教育筑牢第一道防线。当“躺赚神话”再度出现时，或许每个潜在参与者都该想起这起案件——那些承诺“保本高收益”的，往往是最深的陷阱。